企业KYC：你能看到所有权何时发生变更吗？

📋总体概括

Neo4j发布企业KYC场景技术解读：银行即使收齐全套股权文件，也难以回答「业务最终由谁实际拥有」这一基础问题，因为受益所有权链往往跨越多层、多个司法辖区，且所有权变更信息分散在文档与筛查记录之间。文章以合成数据示例展示如何用图数据库建模公司、人员、文档与筛查记录之间的关系，在多层股权结构中识别所有权变化、追踪受益人（UBO）变更时点，弥补传统关系型表格方案在链路追踪上的短板，提升反洗钱合规效率。